با وجود کاهش قیمت جهانی محصولات کشاورزی، Arya.ag هند سرمایهگذاران را جذب میکند — و سودآور باقی میماند
- از هوش مصنوعی، دادههای ماهوارهای و بلاکچین برای مدیریت ریسک و گسترش وامدهی استفاده میکند و هدف آن عرضه اولیه سهام (IPO) در ۲۰ ماه آینده است.
Arya.ag، یک شرکت فناوری کشاورزی هندی که امکانات ذخیرهسازی در نزدیکی مزارع را ارائه میدهد و خدمات وامدهی به صدها هزار کشاورز را فراهم میکند، توانسته است علاقه سرمایهگذاران را جلب کند و سودآور باقی بماند، حتی با وجود اینکه قیمت جهانی محصولات کشاورزی در بازاری پرنوسان از کالاها همچنان در حال کاهش است.
این علاقه سرمایهگذاران در آخرین دور سرمایهگذاری سری D تمام سهامی از سوی GEF Capital Partners به مبلغ ۸۱ میلیون دلار شکل گرفته است که طبق گفته این شرکت، بیش از ۷۰ درصد آن سرمایه اولیه و مابقی فروش سهام ثانویه بوده است.
در سطح جهانی، قیمت کالاهای کشاورزی در حال کاهش است. بانک جهانی هشدار داده است که ریسکهای ناشی از آب و هوای شدید، هزینههای نهادهها، اختلالات تجاری و تغییرات سیاست سوختهای زیستی همچنان بر بازارهای کشاورزی فشار وارد میکنند. این امر کسبوکارها را در معرض نوسانات قیمت و زیان موجودی قرار میدهد. با این حال، Arya.ag میگوید که با اجتناب از شرطبندی مستقیم بر روی کالاها و استفاده از مدلی که به گفته آنها به جذب شوکهای ناشی از کاهش قیمتها کمک میکند، از بدترین فشارها عبور کرده است.
Arya.ag که در سال ۲۰۱۳ توسط مدیران سابق بانک ICICI، پرسان راو، آناند چاندرا و چاتاناناتان دیواراجان تأسیس شد، بر اساس یک ایده ساده بنا شده است: دادن کنترل بیشتر به کشاورزان بر زمان و اینکه به چه کسی محصولات خود را بفروشند. این استارتاپ مستقر در نویدا، ذخیرهسازی را در نزدیکی مزارع ارائه میدهد و در عین حال به کشاورزان اجازه میدهد تا در برابر غلات انبار شده وام بگیرند تا نیازهای نقدی فوری خود را برطرف کنند و آنها را با طیف وسیعتری از خریداران - از شرکتهای بزرگ کشاورزی گرفته تا پردازشکنندگان و آسیابانان - مرتبط میکند و به آنها کمک میکند تا از فشار فروش بلافاصله پس از برداشت، زمانی که قیمتها اغلب ضعیفترین هستند، اجتناب کنند.
این شرکت در مقیاس بزرگ فعالیت میکند که Arya.ag را از وامدهندگان سنتی، بانکها و سایر پلتفرمهای کشاورزی متمایز میکند. این استارتاپ میگوید که سالانه حدود ۳ میلیارد دلار غلات را جمعآوری و ذخیره میکند - تقریباً ۳ درصد تولید ملی - و سالانه حدود ۱.۵ میلیارد دلار وام را تسهیل میکند، در حالی که نرخ وامهای بد خود (معروف به داراییهای ناخالص غیربهرهده، یا NPAs) را با وجود کاهش اخیر قیمتها، زیر ۰.۵ درصد نگه میدارد.
راو گفت که Arya.ag تنها بخشی از ارزش غلات ذخیره شده را وام میدهد و قیمتها را به دقت رصد میکند و در صورت لزوم اخطارهای حاشیه را فعال میکند تا اینکه خودش ضرر را متحمل شود. وامگیرندگان میتوانند با بازپرداخت بخشی از وام یا افزودن غلات بیشتر به عنوان وثیقه به این امر پاسخ دهند.
راو به TechCrunch گفت: "شما از ریسکها مصون نیستید. اما چون وامدهی شما کاملاً در برابر کالاها تضمین شده است، هرگز اتفاق نمیافتد که قیمتها ۹۰ درصد کاهش یابد. شما از قبل ۳۰ درصد حاشیه دارید و با علامتگذاری به بازار، توانستهاید NPAs و بدهیهای خود را کنترل کنید."
در سال منتهی به مارس ۲۰۲۵، Arya.ag درآمد خالص ۴.۵ میلیارد روپیه (حدود ۵۰ میلیون دلار) ایجاد کرد و درآمد نیمه اول سال مالی جاری حدود ۳۰ درصد نسبت به سال قبل به ۳ میلیارد روپیه (۳۳.۳ میلیون دلار) افزایش یافت. راو گفت که سود پس از کسر مالیات سال گذشته ۳۴۰ میلیون روپیه (حدود ۳.۷۸ میلیون دلار) بود و تاکنون در سال جاری ۳۹ درصد دیگر افزایش یافته است.
Arya.ag میگوید که اکنون به ۸۵۰,۰۰۰ تا ۹۰۰,۰۰۰ کشاورز در ۶۰ درصد مناطق هند، از طریق شبکهای از حدود ۱۲,۰۰۰ انبار کشاورزی که همگی از اشخاص ثالث اجاره شدهاند، خدمات ارائه میدهد. این استارتاپ از کشاورزان برای ذخیرهسازی، از بانکها برای اعطای وام در برابر غلات ذخیره شده و از خریداران برای تسهیل فروش محصولات از طریق پلتفرم خود درآمد کسب میکند.
راو گفت که ذخیرهسازی همچنان بزرگترین سهم را دارد و حدود ۵۰ تا ۵۵ درصد از کل درآمد را به خود اختصاص میدهد، در حالی که مالی ۱۰۰ تا ۳۰ درصد را تشکیل میدهد و بقیه از تجارت حاصل میشود.
Arya.ag سالانه بیش از ۱۱۰ میلیارد روپیه (حدود ۱.۲ میلیارد دلار) وام به کشاورزان از طریق پلتفرم خود پرداخت میکند. راو گفت که بین ۲۵ تا ۳۰ میلیارد روپیه (تقریباً ۲۷۸ تا ۳۳۳ میلیون دلار) از این مبلغ از ترازنامه خود از طریق بازوی مالی غیربانکی آن تأمین میشود و مابقی برای بانکهای همکار صادر میشود.
راو گفت که وامهای Arya.ag با نرخ بهره حدود ۱۲.۵ تا ۱۲.۸ درصد، بسیار کمتر از ۲۴ تا ۳۶ درصد است که معمولاً توسط کارگزاران کمیسیون دریافت میشود، اگرچه بالاتر از نرخ وام بانکی حدود ۱۱ تا ۱۲ درصد است. وی افزود که بانکها به طور کلی در بازارهای کوچک و محلی نزدیک به مناطق کشاورزی که Arya به آنها خدمات میدهد، وام نمیدهند، جایی که اندازه وامها کسری از بلیطهای معمول بانکی است و وامگیرندگان اغلب دور از شعب رسمی قرار دارند.
راو گفت که این استارتاپ وامها را در کمتر از پنج دقیقه تأیید میکند و پرداختها تقریباً به طور کامل به صورت دیجیتالی انجام میشود.
فناوری نقش اصلی را در نحوه مدیریت ریسک و مقیاس Arya.ag ایفا میکند. این استارتاپ از هوش مصنوعی برای ارزیابی کیفیت غلات برای تصمیمگیریهای وامدهی، دادههای ماهوارهای برای ردیابی استرس محصول قبل از برداشت، و کیسههای ذخیرهسازی ضد هوا با سنسور استفاده میکند که به کشاورزان اجازه میدهد غلات را برای مدت طولانی حتی در روستاهایی که انبارهای رسمی ندارند، ذخیره کنند.
Arya.ag قصد دارد از سرمایه جدید برای گسترش بیشتر استقرار فناوری خود، از جمله گسترش مراکز هوشمند کشاورزی و استقرار ابزارهای دیجیتال بیشتر در نزدیکی مزارع استفاده کند. راو گفت که بخشی از سرمایهگذاری نیز صرف تقویت سیستم مبتنی بر بلاکچین استارتاپ خواهد شد که غلات ذخیره شده را به صورت دیجیتالی ردیابی میکند و به محصولات مورد استفاده به عنوان وثیقه یا فروخته شده از طریق پلتفرم اجازه میدهد تا در تراکنشهای وامدهی و تجاری نظارت شوند، در کنار سرمایهگذاری مداوم در زیرساختهای ذخیرهسازی و اعتباری.
راو گفت که Arya.ag با آخرین تزریق سرمایه و بهبود سودآوری، قصد دارد در ۱۸ تا ۲۰ ماه آینده آماده عرضه اولیه سهام (IPO) شود.
فراتر از هند، Arya.ag قصد دارد به صورت انتخابی از طریق یک مدل مبتنی بر نرمافزار گسترش یابد، که برخی از فناوریهای آن در حال حاضر در بخشهایی از جنوب شرقی آسیا و آفریقا مستقر شدهاند. این استارتاپ بیش از ۱۲۰۰ کارمند تمام وقت دارد.
Avendus به Arya.ag در دور مالی جدید مشاوره داد.
این مقاله توسط هوش مصنوعی ترجمه شده است و ممکن است دارای اشکالاتی باشد. برای دقت بیشتر، میتوانید منبع اصلی را مطالعه کنید.
